Guia para identificar as melhores corretoras FX no Brasil

O mercado Forex (mercado de troca de moedas estrangeiras) é atualmente o maior mercado financeiro do mundo, gerando cerca de cinco trilhões de dólares Norte-Americanos todos os dias. No Brasil, cresce também o número de adeptos deste comércio, que possibilita realizar negociações sem ter que sair de casa, bastando um computador com acesso a internet. Com o sucesso crescente do mercado Forex surgiram centenas de corretoras, chamadas também de Broker (termo em Inglês), que nada mais são do que a intermediária entre o trader (negociante) e o mercado. No entanto, como quase tudo o que envolve dinheiro, existem muitas fraudes, isto é, empresas com credibilidade duvidosa no mercado.

Escolher a melhor melhor corretora de Forex no Brasil é certamente um dos primeiros passos que um trader novato deve tomar antes de começar suas negociações. Por essa razão, separamos a seguir as principais características que tornam uma corretora de Forex realmente confiável e eficiente quanto aos serviços prestados, mas antes iremos explicar as principais funções de uma Broker (corretora).

Guia para identificar as melhores corretoras FX no Brasil

Para que serve a Broker

Uma corretora é a intermediária entre o negociante (trader) e o mercado financeiro. Ela pode perra como intermediária em diversos mercados, como a bolsa de valores, o mercado Forex (mercado de moedas estrangeiras), mercado do cryptomoenas, de futuros, entre outros. No entanto, hoje falaremos especificamente sobre as corretoras que atuam no mercado de moedas estrangeiras. Através dos serviços da corretora, como por exemplo a plataforma online, a alavancagem, os recursos que existem dentro da plataforma os traders negociam os ativos que têm interesse dentro do mercado. A broker pode ser compreendida como uma espécie de ponte entre o trader e o mercado.

As corretores FX Brasil irão também ficar como capital que decidiu investir em negociações depositado em uma conta. E essa, é somente uma das razões pelas quais devemos escolher com cuidado e muitas pesquisa a corretora mais adequada para operar Forex. Precisamos sempre ter em mente que conforme o mercado de câmbio de moedas cresceu e se tornou o maior do mundo, (cerca de 5 trilhões de dólares movimentados por ano) surgiram também uma quantidade enorme de ofertas de corretoras procurando seu “lugar ao sol”. E infelizmente, como já podemos deduzir, nem todas estas são dignas de nossa confiança, como veremos a seguir.

O que pesquisar antes de contratar uma corretora:

Existem diversos fatores que devemos levar em consideração antes de “fechar” contrato com uma broker. Desde o seu tipo de perfil como negociante, bem como os tipos de negociação e ativos tem interesse, até regulamentação das corretas, bem como sua reputação e tempo de experiência no mercado. O fato é que, a lista com as características que uma corretora deve possuir para ser considerada como uma das melhores brokers Forex Brasil é vasta. Em razão disto, a seguir separamos  os elementos mais relevantes que compõem uma corretora com perfil provável.

Confiabilidade

A corretora que despertou seu interesse é confiável? isto é, é digna de sua confiança? Como podemos saber? Um dos critérios mais básicos para termos entendimento superficial acerca da confiabilidade de uma broker é a forma como ela expõe a informação de seus serviços, bem como os valores dos mesmos. Por exemplo, existe transparência quanto ao custo de cada serviço oferecido pela corretora ou a mesma aparece está ocultando taxas extras? Uma forma simples de ter acesso as respostas para essas questões é buscar ex e atuais usuários da broker para saber suas respectivas opiniões. A transparência pode ser considerada como um dos pilares para que possamos confiar em uma corretora, embora não seja o mais importante.

Ainda sim, temos que dar a essa característica o devido valor. Precisamos destacar outros elementos que fazem com que uma corretora esteja entre as melhores brokers Forex Brasil, como a regulamentação. Para que uma corretora tenha um perfil considerado idôneo ou confiável, deve ter a licença da entidade responsável pela regulamentação do mercado financeiro em que atua, como veremos a seguir.

Regulamentação do mercado Forex no Brasil

No Brasil ainda existe um impasse que infelizmente o governo e as autoridades competentes parecem não ter muito interesse em resolver: a questão da regulamentação do mercado Forex. queles que estão começando  a ter interesse pelo mercado de câmbio de moedas estrangeiras deve saber que, o Brasil não permite que corretoras operem em seu território, mas ao mesmo tempo, não proíbe o mercado Forex. Ou seja, é legal operar no mercado Forex, porém é ilegal para as corretoras captar clientes Brasileiros no território Brasileiro. Essa controvérsia criou uma variedade de mitos em volta do ema “Forex, e o mas conhecido certamente é  a afirmação errônea “ o mercado Forex é ilegal no Brasil”.

Como destacamos, qualquer Brasileiro que tiver interesse pode negociar neste mercado, no entanto, não existem corretoras sediadas no Brasil, já que esta prática sim, é tem autorização legal do governo. Em função disto, os Brasileiros acabam por recorrer a corretoras estrangeiras. Por tanto, podemos dizer que não existem “Forex brokers Brasileiras”, o que existem são uma quantidade enorme de brokers estratégias que trabalham online, e seguem regulamentações de outros países onde o mercado Forex é devidamente regulamentado. Um outro ponto positivo é que existem entidade internacionais pertencentes a Zona do Euro e ao Reino Unido, por exemplo, que também atua fiscalizando as atividades das corretoras que possuem sede em seus territórios.

Como essas corretoras aceitam clientes do mundo todo em função da facilidade no que diz respeito a acessibilidade proporcionada pelo negócio online, os Brasileiros acabe não tendo outra opção, a não ser recorrer às mesmas. Um dica que devemos enfatizar é a busca por corretoras que possuem licenças de órgãos reguladores do mercado. países como a Suíça, o Japão, Austrália, Estados Unidos, Angola e alguns outras já possuem um regulamento específico para o mercado Forex e por essa razão, monitoram as corretoras que possuem licença. As corretoras sujeitadas as regras destas entidade devem seguir um padrão, bem como uma série de regras que garantem mais segurança para seus usuários, como veremos a seguir.

A importância da corretora ser regulamentada

Frente a quantidade de corretoras que existem no mercado, como saber quais agem corretamente? A melhor saída é buscar por corretoras regulamentadas. A regulamentação sem sombra de dúvida é um dos pontos mais importantes na escolha de um Forex Broker Brasil.  A corretora regulamentada geralmente tem que pagar uma quantia para receber sua licença, já que este tipo de serviço não costuma ser gratuito. Este fato já nos apontam o seguinte: Na maioria dos casos somente as corretoras com renome e imagem positiva a zelar irão se submeter a esse custo, já que não costuma ser barato.  Além do mais, para conseguir iniciar o processo de regulamentação, as corretoras devem realizar uma série de requisitos que farão com que as mesmas sejam consideradas reguladas.

Uma corretora não regulamentado pode basicamente fazer o que quiser com os fundos de seus negociadores, e é por isso que você precisa ser extremamente cauteloso com os corretores não regulamentados de Forex. As melhores corretoras Forex no Brasil certamente serão as que possuem licença ou credencial de alguma entidade reguladora, preferencialmente do país onde sua sede está localizada. Somente um Forex Broker regulamentado por uma agência reguladora competente deve ser usado, mas também neste caso deve ser dada atenção ao local em que o Broker é regulamentado. Algumas localidade são famosas por “relevar” mais erros do que outras.

O local em que a sede da corretora se encontra

Chipre, por exemplo é um dos locais conhecido por “facilitar” a vida das corretoras.  Mas este fato deve ser encarado como algo negativo pelos traders, já que quanto mais for exigente a entidade responsável pela regulamentação da corretoras, maior será o nível de segurança. Por exemplo, o regulador de Chipre perdoa um pouco mais seus regulamentos de comércio on-line. Todos nós sabemos que tudo o que envolve dinheiro exige uma cautela maior. Ao abrir o escritório de Chipre, uma corretora pode reivindicar ser “regulamentado por um país da União Europeia”, o que é tecnicamente verdadeiro.

No entanto, muitas corretoras fazem “malabarismo”, ao em seguida afirmar que é “regulamentado na América”, apesar de estar registrado no México. Embora esses detalhe possam passar despercebidos ( já que temos que considerar também uma série de outros fatores técnicos quanto ao perfil de uma corretoras) tais informações não deve ser jamais ignorados. É uma boa prática verificar o local em que a Corretora é regulamentado antes de abrir uma conta, escolhendo um local e um regime regulatório que ofereça um nível adequado de proteção.

Afinal de contas, as melhores corretoras de moedas Brasil, não farão “malabarismos” para levar vantagens de seus clientes ou para tentar burlar as regras regulares, ao contrário seguirá tudo o que deve ser cumprido.

A importância da regulamentação

Quando uma corretora é regulamentada, já podemos ter acesso a uma série de dados relevantes sobre a mesma. Por exemplo, teremos acesso se a mesma já realizou algum tipo de fraude, se já deu prejuízos aos seus usuários. Quando uma corretora comete erros pequenos deve pagar por isso, e em casos de penalidades maiores costuma-se eder sua licença. Esta é a principal razão pela qual a regulamentação é tão importante.  Ter uma licença vinda de uma entidade reguladora não é tão fácil, posto que é um processo caro, demorado, e que exige que a corretora realize mudanças, casos necessário, para atender a todas as exigências legais para fiscalização de suas atividades. Aliás, precisamos mencionar também, os diferentes tipos de regras.

Entre essas regras, há a regra de proteção ao cliente, uma regra que protege os clientes, é apresentada dentro das disposições regulamentares. Além das informações, o capital dos seus clientes também deve ser protegido. Esta regra exige além, pois estabelece que o dinheiro dos traders deve sempre ser mantido em contas separadas daquelas usadas para as próprias atividades da corretora. Estas exigências são de duas das entidades internacionais mais conhecidas  e aplicadas aos corretores com os regulamentos CySEC e FCA.

O capital da corretora

Além da regulamentação, o capital que a corretora possue também pode dizer muito sobre a mesma. Como já vimos no que diz respeito às regras da regulamentação, a corretora precisa separar seu capital do dinheiro investido por seus clientes. No entanto, não é somente isto.  É aconselhável buscar por corretoras que possuem um capital de segurança, ou seja, um valor considerável. Nós sabemos que não é tão fácil ter acesso a esse tipo de informação, até porque a maioria das corretoras são colocam disponível em seus sites oficial. No entanto, é possível analisarmos outros dados para chegarmos a uma estimativa média. Por exemplo, podemos descobrir quantos funcionários trabalham para a corretora, se a mesma possui regulamentação.

Já sabemos que os corretores FX Brasil regulamentados tiveram que desembolsar uma quantia razoável para  passar pelo processo de regulamentação. Portanto, as corretoras regulamentadas costumam possuem hipoteticamente um capital maior. Mas para que serve este capital? Vamos imaginar que a corretora foi alvo de um golpe ou algo deste gênero. Como ficaram seus trader, terão perda total do valor que investiram? Se a corretora possuir um capital de fundo, terá como arcar com os prejuízos que alcançaram seus clientes. Caso contrários, seus usuários terão sérios prejuízos. Embora este seja apenas um exemplo, sabemos que casos reais já aconteceram, e em uma grande parte destes, os clientes saíram com perdas.

O serviço de atendimento ao cliente

Outro fator importante a ser averiguado é quanto ao atendimento da corretora. Todos nós podemos nos deparar com dúvidas me algum momento de nossas negociações. Sejam dúvidas técnicas ou mais fundamentais, precisaremos recorrer a profissionais do atendimento da corretora. Em função disto, devemos sempre buscar por corretoras que possuem um bom atendimento ao cliente. As melhores corretoras Brasil contaram com um serviço de atendimento 24 horas não somente por e-mail, mas por chat e telefone. Além do mais é preciso ter conhecimento acerca dos idiomas disponíveis.  É melhor ter certeza da qualidade e eficiência do serviço de suporte antes de abrir uma conta.

Os mercados financeiros estão abertos 24 horas por dia, portanto, o Forex Broker escolhido deve, idealmente, oferecer assistência contínua. Em caso de corretoras que atendem somente em inglês, a variedade de tipos de atendimento tornam-se ainda mais importante, já que, para o trader não fale inglês, é possível descartar o atendimento telefônico e recorrer a tradutores para buscar o atendimento via chats e e-mails.Além do mais, como o mercado de moedas estrangeiras funciona 24 horas por dia, todos os dias da semana (visto que quando um encerra-se, outro países inicia suas operações) é mais indicado buscar uma corretora que possua atendimento ao cliente funcionando todos os dias da semana.

Outro ponto: O time de profissionais da corretoras. As melhores brokers FX do Brasil contaram com uma equipe altamente qualificada. Durante a negociação, é possível encontrar problemas técnicos, portanto, é apropriado garantir que o corretor escolhido esteja facilmente disponível e seja igualmente profissional e preparado. Ser atendimento por um profissional experiente e que de fato conheças todos os recursos da plataforma, bem como os tipos de negociação faz toda a diferença. Ser atendido por alguém que não domina o assunto é perda de tempo e dinheiro. Portanto busque informação quanto ao serviço de atendimento disponível pela corretora. O site já deve explicar as coisas claramente.

O spread

Muitas corretoras gostam de enfatizar em suas propagandas online que não cobram taxas. Talvez elas não cobrem taxas extras, mas certamente cobraram algum tipo de taxa que poderá já vir embutida, afinal de contas, todos querem lucrar. A taxa mais comum é o spread. O fato é que um dos fatores que fazem do mercado de câmbio um dos mais acessíveis do mundo, além da possibilidade de operar online, é o seu custo, relativamente baixo, se comparado às taxas que envolvem outros mercados tradicionais, como a bolsa de valore sou o mercado de futuros. No entanto, nada é de graça e sabemos que devemos ficar muito atentos quanto às taxas, bem como entender como cada uma funciona.

O mercado de moedas, diferentemente de outros mercados, possui uma peculiaridade única usada pelos formadores de mercado para atrair investidores para o comércio: sem taxas ou custos de câmbio, dados gratuitos e, o melhor de tudo, sem comissões. POr exemplo, melhor broker Brasil certamente deixará bem definido com qual tipo de spread trabalha, já que busca ser transparente com seus clientes, evitando assim, possíveis enganos ou mal entendido. Mas, para termos uma noção, existem basicamente três tipos de taxas mais comuns: O spread fixo, spread variável e a comissão calculada sobre um spread percentual.

Mas o que é spread? Spread é a diferença entre o preço de compra e o preço de venda. Normalmente este é calculado em pips. O spread fixo a corretora já estipula o valor certo a ser pago, já o variável é auto-explicativo, não é fixo. Muitos trader preferem recorrer a um spread fixo, pois já saberão qual valor terão que pagar. No entanto, é possível encontrar no mercado corretoras com spread variáveis mais vantajosos, ao passo que mesmo variáveis possuem baixo custo. O fato é que tudo vai depender da preferência do negociante. O mais importante é observar se o broker deixa claro com qual tipo de spread trabalho e se costuma cobrar taxas extras ou não.

 A alavancagem

A alavancagem é utilizada em vários mercados financeiros, como bolsa de valores o próprio mercado cambial. As corretoras costumam oferecer a alavancagem como uma maneira de potencializar o capital de seus clientes. A alavancagem é uma ferramenta que permite aumentar a exposição no mercado financeiro contra um investimento relativamente menor.  As melhores corretoras Forex disponibilização diversos tipos de alavancagem para seus usuários. É sem dúvida uma das características mais importantes das operações em Forex e CFD, e por essa razão também não deve ser ignorada.

Como funciona a alavancagem?

Sempre que pensarmos em alavancagem, precisamos ter a ciência que trata-se de um valor emprestado por terceiros, que neste caso o terceiro é a corretora. Ao negociar com alavancagem, o Corretor solicitará que você pague apenas uma pequena parte do valor total da posição. O restante (a alavancagem) do capital será disponibilizado pela corretora. Por se tratar de um valor emprestado, é preciso ter muito cautela ao utilizá-lo.Lembre-se também que o lucro ou prejuízo será, contudo, baseado em toda a exposição.  Estamos falando de uma ferramenta não tãos impls, já que exige muita responsabilidade.

Portanto, a soma do ganho ou perda pode parecer muito alta em comparação com o capital realmente investido. Pode até exceder o seu esforço inicial. Quando maior for a alavancagem, maiores serão os riscos. Dependendo da parte do mundo em que você está, a alavancagem máxima oferecida varia. A alavancagem permite negociar múltiplos de moedas maiores com um depósito relativamente pequeno.

Tipos de alavancagem

Alguns dos corretores da União Europeia oferecem alavancas que podem subir de 400 a 1. Isso significa que você pode verificar 400 euros por cada 1 euro depositado. Para isso, pode sobrecarregar suas perdas, como seus ganhos. Portanto nunca recorra  um tipo de alavancagem que não poderá arcar com possíveis perdas. Os reguladores dos Estados Unidos, por exemplo, bem como os Europeus reduziram recentemente a quantidade de alavancagem que os comerciantes de varejo podem usar para 30: 1 para pares principais e 20: 1 para cruzamentos. Certamente um dos motivos foi o riscos que  a alavancagem implica.

Uma corretora Forex Brasil também será realista e responsável ao disponibilizar alavancagens para seus usuários. Quando menos experiente foi o tarder, menos aconselhável é também, a utilização de grandes alavancagens. Os traders mais profissionais tendem a se limitar a uma taxa de alavancagem máxima de 3: 1. Só porque o seu corretor oferece alavancas altas não significa que você precise usá-las todas.

A responsabilidade e o bom senso tem que agir nesses casos. É sempre preciso lembrar que é mais importante reduzir as perdas do que obter grandes ganhos e, por esse motivo, alavancagem excessiva é uma má idéia. Portanto o uso da alavancagem deve ser encarado como algo que exige muitas precauções

A plataforma de negociação

A plataforma de negociação é o meio pelo qual o trader terá acesso ao mercado, isto é, é onde as negociações são realizadas. A melhores corretoras Forex Brasil contaram também com as principais plataforma disponíveis para seus clientes. Uma das mais recomendadas é as do sistema “MetaTrader”(versões 4 e 5). Uma plataforma de negociação apropriada, simples e fácil de usar é fundamental para o sucesso da negociação. Mas como saber se a plataforma oferecida pela corretora atende as minhas necessidades como negociante? A melhor opção é abrir uma conta demo.

As contas demos são contas de demonstração, onde o trader como testar a plataforma e realizar negociações reais sem ter que investir capital. Boa parte das corretoras renomadas costumam oferecer ao menos 14 dias de teste gratuito. Durante estes 14 dias o trader tem a oportunidade de utilizar a plataforma, se familiarizar com suas ferramentas e decidir se irá contratar os serviços da corretora ou não. O MetaTrader 4 é certamente a plataforma de negociação mais popular, mas muitos corretores Forex desenvolveram plataformas de negociação proprietárias em alguns casos de excelente qualidade nos últimos anos.

Existem alguns critérios que fazem com que uma plataforma de negociação seja considerada avançada. Entre os principais estão a clareza dos gráficos ao disponibilizar as informações de forma simples, abrangendo todos os dados com atualização em tempo real. Além de ser rápida e eficiente, a plataforma de negociação deve ser suportada por todos os dispositivos móveis, assim o trader poderá negociar em movimento ou apenas derramar suas próprias transações onde quer que esteja. As melhores corretoras Forex Brasil contaram com as melhores plataformas.

Os ativos financeiros oferecidos pela corretora

É muito comum encontrar investidores que não operam somente moedas estrangeiras mais outros tipos de ativos financeiros. Por essa razão, é importante recorrer às corretoras que possuem todos os ativos pelos quais o trader tem interesse. Além do mais, dentro do universo das moedas, existem diversos tipos de moedas, como as chamadas moedas exóticas. Nem todos os corretores oferecem os mesmos pares de moedas. Portanto se você não gosta de se limitar a negociar somente com as moedas mais tradicionais como dólar, libra esterlina, Euro e Yien, o mais aconselhável é buscar por corretoras que oferecem uma variedade maior de moedas.

As moeda exóticas em função se instabilidade, costumam ser muito mais voláteis, e por essa razão podem se valorizar e desvalorizar-se em um período curto de tempo. Alguns oferecem mais de 100, outros apenas os 20 pares mais comuns, por exemplo. O tipo de par de moeda que o trader gosta de operar diz muito sobre ele. As melhores corretoras FX Brasil são aquelas que atendem às suas necessidades. Ao escolher o Forex Broker, é bom verificar os pares de moedas e outros ativos disponíveis antes de abrir uma conta.