O mercado Forex (mercado de troca de moedas estrangeiras) é atualmente o maior mercado financeiro do mundo, gerando cerca de cinco trilhões de dólares Norte-Americanos todos os dias. Com o boom do mesmo cresceu também a quantidade de corretoras. Em Angola, por exemplo, ao contrário do que ocorre em outros países irmãos da língua Portuguesa (com o Brasil) já existe regulamentação. Como o Brasil não regulamentou ainda este mercado tão volátil, e proibiu a atividade de corretagem em seu território, tanto por parte das corretoras Brasileiras quanto por parte das estrangeiras. Por essa e outras razões existe uma série de “ciladas” por ai, trazendo a necessidade do trader precisar saber como escolher uma corretora de Forex confiável.
Para identificar qual a melhor corretora de Forex para brasileiros, é preciso antes de mais nada saber como separar uma corretora Forex legítima de uma corretora com possível perfil fraudulento. A seguir montamos um passo a passo simples e objetivo mostrando as principais características que uma corretora FX precisa ter para ser considerada uma corretora Forex confiável.
Conhecendo os tipos de corretora Forex
Existem diversos tipos de corretora Forex: corretora de Forex ECN, Market Marker, STP e DMA. Muitos traders focam somente em identificar uma corretora de Forex com bônus que seja interessante. No entanto, até mesmo os mais variáveis tipos de bônus podem indicar se uma corretora é legítima ou uma fraude. Isso tudo porque as corretoras fraudulentas costumam oferecer bônus completamente fora da realidade e com regras que não são transparentes, deixando os traders confusos. No entanto antes de entrar nos nesse assunto, gostaríamos de fazer uma breve explicação acerca de como cada tipo de corretora Forex funciona.
Lembrando que as corretoras de Forex nada mais são do que intermediárias entre você e o mercado Forex, ou seja, para que uma parte compre um ativo financeiro, uma outra parte deve vendê-lo, e neste contexto, várias entidade podem assumir o outro lado da transação, o lado da intermediação, seja um outro trader, corretoras, bancos e etc..
O que vai definir o tipo de corretora Forex que você está operando? A maneira como sua ordem e negociação são processadas.
Para simplificar a explicação, podemos dividir as corretoras Forex em dois grupos: O grupo das corretoras que possuem mesas de negociação (dealing desks) e as que não possuem. As mesas de negociação são uma referência vinda das grandes instituições bancárias, que são os principais provedores de liquidez no mercado Forex. Os operadores das tais mesas de negociação são chamados de dealers e sua principal função é realizar a distribuição das ordens de compra e venda da maneira mais favorável possível. Antes de avaliar as características de uma corretora FX é preciso saber o perfil de cada tipo, para compreender como se dá o funcionamento. A seguir vamos aprender a identificar os tipos de corretora Forex que existem no mercado atual:
Corretoras ECN
A corretora Electronic Communications Network (ECN) usa um sistema que agrupa as cotações provenientes diretamente dos bancos fornecedores de liquidez. Ordens diretamente no mercado e o trader tem a possibilidade de ter acesso direto ao mercado interbancário por ter spreads muito apertados, mas pagando uma comissão por cada operação. O corretor ECN, neste caso, ganha precisamente por meio dessas comissões.
Market Maker
Uma corretora Market Maker não atua como intermediário entre o negociador e o mercado interbancário, mas atua como garante da execução das ordens, criando artificialmente um mercado autogerido. A ordem do trader não chega ao mercado interbancário, mas é administrada internamente. Eles basicamente reproduzem cotações semelhantes às do mercado cambial real para seus clientes. A Mesa de Negociação pode manter o outro lado da negociação ou pode combinar essa posição com a posição oposta de outro cliente, eliminando o risco para o próprio corretor. O lucro de uma corretora do Formador de Mercado provém oficialmente de spreads.
Dealing Desk (Mesa de negociação)
Corretoras dealing Desk, pelo menos regulamentada, negociam ativamente contra seus clientes. Isso significa que eles se limitam a saber, por meio de algoritmos complexos, quais clientes são estatisticamente perdedores e podem decidir manter a posição oposta ao não encontrar uma contraparte para o pedido. Portanto, isso não cria nenhum conflito de interesses, o único comerciante é sempre o proprietário do seu. destino. Dadas as diferenças entre os tipos de corretores cambiais, agora você faz a escolha. Na página de comparação, você encontrará os melhores corretores forex com avaliações, características, promoções e descrição.
Fatores que define uma corretora Forex legítima
Agora que você já conhece a definição básica dos três principais tipos de corretoras, precisamos destacar os fatores que fazem com que uma corretora seja legítima. Existem diversos fatores que devemos levar em consideração antes de “fechar” contrato com uma broker. Desde o seu tipo de perfil como negociante, bem como os tipos de negociação e ativos tem interesse, até regulamentação das corretas, bem como sua reputação e tempo de experiência no mercado.
Regulamentação
No Brasil ainda existe um impasse que infelizmente o governo e as autoridades competentes parecem não ter muito interesse em resolver: a questão da regulamentação do mercado Forex. Aqueles que estão começando a ter interesse pelo mercado de câmbio de moedas estrangeiras deve saber que, o Brasil não permite que corretoras operem em seu território, mas ao mesmo tempo, não proíbe o mercado Forex. Ou seja, é legal operar no mercado Forex, porém é ilegal para as corretoras a captação de clientes Brasileiros no Brasil. Essa controvérsia criou uma variedade de mitos em volta do tema “Forex é legal”, e o mas conhecido certamente é a afirmação errônea “ o mercado Forex é ilegal no Brasil”.
Como destacamos, qualquer Brasileiro que tiver interesse pode negociar neste mercado, no entanto, não existem corretoras sediadas no Brasil, já que esta prática sim, não possui autorização legal do governo. Em função disto, os Brasileiros acabam por recorrer a corretoras estrangeiras. Portanto, podemos dizer que não existem “Forex brokers Brasileiras”, o que existem são uma quantidade enorme de corretoras que possuem estratégias de captação de clientes online, e seguem regulamentações de outros países onde o mercado Forex é devidamente regulamentado. Um outro ponto positivo é que existem entidades internacionais pertencentes a Zona do Euro e ao Reino Unido, por exemplo, que também atuam fiscalizando as atividades das corretoras que possuem sede em seus territórios.
Como essas corretoras aceitam clientes do mundo todo em função da facilidade no que diz respeito a acessibilidade proporcionada pelo negócio online, os Brasileiros acabam não tendo outra opção, a não ser recorrer às mesmas. Uma dica que devemos enfatizar é a busca por corretoras que possuem licenças de órgãos reguladores do mercado. Países como a Suíça, o Japão, Austrália, Estados Unidos, Angola e alguns outras já possuem um regulamento específico para o mercado Forex e por essa razão, monitoram as corretoras que possuem licença. As corretoras sujeitadas as regras destas entidade devem seguir um padrão, bem como uma série de regras que garantem mais segurança para seus usuários, como veremos a seguir.
A importância da corretora ser regulamentada
Frente a quantidade de corretoras que existem no mercado, como saber quais agem corretamente? A melhor saída é buscar por corretoras regulamentadas. A regulamentação sem sombra de dúvida é um dos pontos mais importantes na escolha de um Forex Broker Brasil. A corretora regulamentada geralmente tem que pagar uma quantia para receber sua licença, já que este tipo de serviço não costuma ser gratuito. Este fato já nos apontam o seguinte: Na maioria dos casos somente as corretoras com renome e imagem positiva a zelar irão se submeter a esse custo, já que não costuma ser barato. Além do mais, para conseguir iniciar o processo de regulamentação, as corretoras devem atender a uma série de requisitos que farão com que as mesmas sejam consideradas reguladas.
Uma corretora não regulamentado pode basicamente fazer o que quiser com os fundos de seus negociadores, e é por isso que você precisa ser extremamente cauteloso com os corretores não regulamentados de Forex. As melhores corretoras Forex no Brasil certamente serão as que possuem licença ou credencial de alguma entidade reguladora, preferencialmente do país onde sua sede está localizada. Somente um Forex Broker regulamentado por uma agência reguladora competente deve ser usado, mas também neste caso deve ser dada a devida atenção ao local em que o Broker é regulamentado. Algumas localidade são famosas por “relevar” mais erros do que outras.
O local em que a sede da corretora encontra-se
Chipre, por exemplo é um dos locais conhecido por “facilitar” a vida das corretoras. Este fato deve ser encarado como algo negativo pelos traders, já que, quanto mais exigente for a entidade responsável pela regulamentação da corretora, maior será o nível de segurança. Por exemplo, existe a fama de que o regulador de Chipre “perdoa” um pouco mais seus credenciados. Todos nós sabemos que tudo o que envolve dinheiro exige uma cautela maior. Ao abrir o escritório de Chipre, uma corretora pode reivindicar ser “regulamentado por um país da União Europeia”, o que é tecnicamente verdadeiro.
No entanto, muitas corretoras fazem “malabarismo”, ao em seguida afirmar que é “regulamentado na América”, apesar de estar registrado no México. Embora esses detalhes possam passar despercebidos ( já que temos que considerar também uma série de outros fatores técnicos quanto ao perfil de uma corretoras) tais informações não deve ser jamais ignorados. É uma boa prática verificar o local em que a Corretora é regulamentado antes de abrir uma conta, escolhendo um local e um regime regulatório que ofereça um nível adequado de proteção.
Afinal de contas, as melhores corretoras de moedas Brasil, não farão “malabarismos” para levar vantagens de seus clientes ou para tentar burlar as regras regulares, ao contrário seguirá tudo o que deve ser cumprido.
A importância da regulamentação
Quando uma corretora é regulamentada, já podemos ter acesso a uma série de dados relevantes sobre a mesma. Por exemplo, saberemos se a mesma já realizou algum tipo de fraude, se já deu prejuízos aos seus usuários. Quando uma corretora comete erros pequenos deve pagar por isso, e penalidades maiores podem implicar na perda da licença. Esta é a principal razão pela qual a regulamentação é tão importante. Ter uma licença vinda de uma entidade reguladora não é tão fácil, visto que é um processo caro, demorado, e que exige que a corretora realize mudanças.
Entre essas regras, há a regra de proteção ao cliente, uma regra que protege os clientes, é apresentada dentro das disposições regulamentares. Além das informações, o capital dos seus clientes também deve ser protegido. Esta regra exige além, pois estabelece que o dinheiro dos traders deve sempre ser mantido em contas separadas daquelas usadas para as próprias atividades da corretora. Estas exigências são de duas das entidades internacionais mais conhecidas e aplicadas aos corretores com os regulamentos CySEC e FCA.
O capital da corretora
Além da regulamentação, o capital que a corretora possue também pode dizer muito sobre a mesma. Como já vimos no que diz respeito às regras da regulamentação, a corretora precisa separar seu capital do dinheiro investido por seus clientes. No entanto, não é somente isto. É aconselhável buscar por corretoras que possuem um capital de segurança, ou seja, um valor considerável. Nós sabemos que não é tão fácil ter acesso a esse tipo de informação, até porque a maioria das corretoras não colocam disponível em seus sites oficiais. No entanto, é possível fazer análise de outros dados que nos conduzam a uma estimativa média. Por exemplo, podemos descobrir quantos funcionários trabalham para a corretora, se a mesma possui regulamentação.
Já sabemos que os corretores FX Brasil regulamentados tiveram que desembolsar uma quantia razoável para passar pelo processo de regulamentação. Portanto, as corretoras regulamentadas costumam possuem hipoteticamente um capital maior. Mas para que serve este capital? Vamos imaginar que a corretora foi alvo de um golpe ou algo deste gênero. Como ficarão seus trader, terão perda total do valor que investiram? Se a corretora possuir um capital de fundo, terá como arcar com os prejuízos que alcançarão seus clientes. Caso contrário, seus usuários terão sérios prejuízos. Embora este seja apenas um exemplo, sabemos que casos reais já aconteceram, e em uma grande parte destes, os clientes saíram com perdas.
O serviço de atendimento ao cliente
Outro fator importante a ser averiguado é quanto ao atendimento da corretora. Todos nós podemos nos deparar com dúvidas em algum momento de nossas negociações. Sejam dúvidas técnicas ou mais fundamentais, precisaremos recorrer a profissionais. Em função disto, devemos sempre buscar por corretoras que possuem um bom atendimento ao cliente. As melhores corretoras Brasil contarão com um serviço de atendimento 24 horas não somente por e-mail, mas por chat e telefone. Além do mais, é preciso ter conhecimento acerca dos idiomas disponíveis.
Os mercados financeiros estão abertos 24 horas por dia, portanto, o Forex Broker escolhido deve, idealmente, oferecer assistência contínua. Em caso de corretoras que atendem somente em inglês, a variedade de tipos de atendimento tornam-se ainda mais importantes, já que, para o trader que não fala inglês, será necessário descartar o atendimento telefônico e recorrer a tradutores para buscar o atendimento via chats e e-mails. Além do mais, como o mercado de moedas estrangeiras funciona 24 horas por dia, todos os dias da semana (visto que quando um encerra-se, outro país inicia suas operações) é mais indicado buscar uma corretora que possua atendimento ao cliente funcionando todos os dias da semana.
Outro ponto: O time de profissionais da corretoras. As melhores brokers FX do Brasil contam com uma equipe altamente qualificada. Durante a negociação, é possível encontrar problemas técnicos, portanto, é apropriado garantir que o corretor escolhido esteja facilmente disponível e seja igualmente profissional e preparado. Ser atendimento por um profissional experiente e que de fato conheça todos os recursos da plataforma, bem como os tipos de negociação faz toda a diferença. Ser atendido por alguém que não domina o assunto é perda de tempo e dinheiro. Portanto, busque por informação quanto ao serviço de atendimento disponível pela corretora. O site já deve explicar as coisas claramente.
O spread
Muitas corretoras gostam de enfatizar em suas propagandas online que não cobram taxas. Talvez elas não cobrem taxas extras, mas certamente cobrarão algum tipo de taxa que poderá já vir embutida, afinal de contas, todos querem lucrar. A taxa mais comum é o spread. O fato é que, um dos fatores que fazem do mercado de câmbio um dos mais acessíveis do mundo, além da possibilidade de operar online, é o seu custo, relativamente baixo, se comparado às taxas que envolvem outros mercados tradicionais, como a bolsa de valores ou o mercado de futuros. No entanto, nada é de graça e sabemos que devemos ficar muito atentos quanto às taxas, bem como entender como cada uma funciona.
O mercado de moedas, diferentemente de outros mercados, possui uma peculiaridade única usada pelos formadores de mercado para atrair investidores para o comércio: sem taxas ou custos de câmbio, dados gratuitos e, o melhor de tudo, sem comissões. Por exemplo, o melhor broker certamente deixará bem definido com qual tipo de spread trabalha, já que busca ser transparente com seus clientes, evitando assim, possíveis enganos ou mal entendido. Mas, para termos uma noção, existem basicamente três tipos de taxas mais comuns: O spread fixo, spread variável e a comissão calculada sobre um spread percentual.
Mas o que é spread? Spread é a diferença entre o preço de compra e o preço de venda. Normalmente este é calculado em pips. No spread fixo a corretora já estipula o valor certo a ser pago, já o variável é auto-explicativo, não é fixo. Muitos trader preferem recorrer a um spread fixo, pois já saberão qual valor terão que pagar. No entanto, é possível encontrar no mercado corretoras com spread variáveis mais vantajosos, ao passo que mesmo variáveis possuem baixo custo. O fato é que tudo vai depender da preferência do negociante. O mais importante é observar se o broker deixa claro com qual tipo de spread trabalho e se costuma cobrar taxas extras ou não. Fuja de propagandas prometendo valores fora da realidade do mercado.
A alavancagem
A alavancagem é utilizada em vários mercados financeiros, como na bolsa de valores e no próprio mercado cambial. As corretoras costumam oferecer a alavancagem como uma maneira de potencializar o capital de seus clientes. A alavancagem é uma ferramenta que permite aumentar a exposição no mercado financeiro contra um investimento relativamente menor. As melhores corretoras Forex disponibilização diversos tipos de alavancagem para seus usuários. É sem dúvida uma das características mais importantes das operações em Forex e CFD, e por essa razão também não deve ser ignorada.
Como funciona a alavancagem?
Sempre que pensarmos em alavancagem, precisamos ter a ciência de que trata-se de um valor emprestado por terceiros, e neste caso o terceiro é a corretora. Ao negociar com alavancagem, o Corretor solicitará que você pague apenas uma pequena parte do valor total da posição. O restante (a alavancagem) do capital será disponibilizado pela corretora. Por se tratar de um valor emprestado, é preciso ter muito cautela ao utilizá-lo. Lembre-se também que o lucro ou prejuízo será, contudo, baseado em toda a exposição. Estamos falando de uma ferramenta não tão simples, já que exige muita responsabilidade.
Portanto, a soma do ganho ou perda pode parecer muito alta em comparação ao capital realmente investido. Pode até exceder o seu esforço inicial. Quanto maior for a alavancagem, maiores serão os riscos. Dependendo da parte do mundo em que você está, a alavancagem máxima oferecida varia. O fato é, a mesma permite negociar múltiplos de moedas maiores com um depósito relativamente pequeno.
Tipos de alavancagem
Alguns dos corretores da União Europeia oferecem alavancagens que podem subir de 400 a 1. Isso significa que você pode verificar 400 euros por cada 1 euro depositado. No entanto, pode sobrecarregar suas perdas, como seus ganhos. Por essa razão, nunca recorra a um tipo de alavancagem que não poderá arcar com possíveis perdas. Os reguladores dos Estados Unidos, por exemplo, bem como os Europeus reduziram recentemente a quantidade de alavancagem que os comerciantes de varejo podem usar para 30: 1 para pares principais e 20: 1 para cruzamentos. Certamente um dos motivos foi o risco que a alavancagem implica.
Uma corretora Forex Brasil também será realista e responsável ao disponibilizar alavancagens para seus usuários. Quando menos experiente foi o tarder, menos aconselhável é também, a utilização de grandes alavancagens. Os traders mais profissionais tendem a limitar-se a uma taxa de alavancagem máxima de 3: 1. Só porque o seu corretor oferece alavancas altas não significa que você precisará usá-las.
A responsabilidade e o bom senso tem que agir nesses casos. É sempre preciso lembrar que é mais importante reduzir as perdas do que obter grandes ganhos e, por esse motivo, a alavancagem excessiva é uma má idéia. Portanto o uso da alavancagem deve ser encarado como algo que exige muitas precauções
A plataforma de negociação
A plataforma de negociação é o meio pelo qual o trader terá acesso ao mercado, isto é, é onde as negociações são realizadas. A melhores corretoras Forex Brasil contarão também com as principais plataforma disponíveis para seus clientes. Uma das mais recomendadas é as do sistema “MetaTrader”(versões 4 e 5). Uma plataforma de negociação apropriada, simples e fácil de usar é fundamental para o sucesso da negociação. Mas como saber se a plataforma oferecida pela corretora atende as minhas necessidades como negociante? A melhor opção é abrir uma conta demo.
As contas demos são contas de demonstração, onde o trader tem como testar a plataforma e realizar negociações reais sem ter que investir capital. Boa parte das corretoras renomadas costumam oferecer ao menos 14 dias de teste gratuito. Durante estes 14 dias o trader tem a oportunidade de utilizar a plataforma, se familiarizar com suas ferramentas e decidir se irá contratar os serviços da corretora ou não. O MetaTrader 4 é certamente a plataforma de negociação mais popular, mas muitos corretores Forex desenvolveram plataformas de negociação proprietárias em alguns casos de excelente qualidade nos últimos anos.
Existem alguns critérios que fazem com que uma plataforma de negociação seja considerada avançada. Entre os principais estão a clareza dos gráficos ao disponibilizar as informações de forma simples, abrangendo todos os dados com atualização em tempo real. Além de ser rápida e eficiente, a plataforma de negociação deve ser suportada por todos os dispositivos móveis, assim o trader poderá negociar em movimento ou apenas derramar suas próprias transações onde quer que esteja. As melhores corretoras Forex Brasil contaram com as melhores plataformas.