Um bom desempenho no mercado financeiro depende diretamente da uma boa gestão de riscos. Mas afinal, o que é gerenciamento de riscos? O gerenciamento de riscos é uma ferramenta para minimizar a combinação entre a probabilidade que determinado evento que envolve perdas ocorra, bem como os impactos que o mesmo pode gerar. Como sabemos, os riscos fazem parte da essência do mercado financeiro, já que não existe investimento que envolva capital e ativos financeiros sem que exista riscos. Logicamente alguns tipos de investimentos envolvem um nível menor de riscos, enquanto que que outros são muito mais arriscados. A seguir veremos de forma sucinta como o gerenciamento de riscos funciona no mercado Forex e na bolsa de valores.
Definição de gerenciamento de riscos
O Gerenciamento de Riscos basicamente irá levar em conta os principais aspectos de: probabilidade de ocorrência adicionado aos possíveis impactos que tal evento pode gerar. Muitas vezes é impossível evitar perdas, no entanto, é super possível a tentativa de minimizá-las. Quando se trata de gerenciamento de riscos nas negociações, a maioria das pessoas pensa em termos de stop loss. Traders um pouco mais avançados da bolsa conversam de bom grado sobre o dimensionamento da posição. Ambas as abordagens estão corretas.
Gestão de riscos no mercado Forex
Além do mais, um dos princípios mais relevantes acerca do gerenciamento de riscos Forex é a parada de perda, termo traduzido da expressão inglesa “stop loss”. O que é a “stop loss”? É um recursos disponível nas plataformas de negociação para traders (negociantes) que operam dentro do mercado de troca de moedas estrangeiras, conhecido no mundo inteiro como “Frex”. Como lidar com riscos forex? O stop loss permite que o trader defina o quanto está disposto a perder.
Embora pareça algo muito simples, o gerenciamento de riscos é um recursos complexo que mistura a análise técnica e fundamental. Isto porque o mesmo pode ser desenvolvido através de dados políticos socioeconômicos explorados pela análise fundamental, bem como informações de estatística que podem ser encontradas através da análise de gráficos, ou seja, a análise técnica.
A ferramenta de stop loss para como medir o risco Forex possibilita que o trader tenha um controle muito maior de seus investimentos e “bloqueia” prejuízos não esperados. Assim o trader nunca irá ter um prejuízo maior do que o estipulado. Embora pareça algo muito simples, o gerenciamento de riscos é um recursos complexo que mistura a análise técnica e fundamental. Isto porque o mesmo pode ser desenvolvido através de dados políticos socioeconômicos explorados pela análise fundamental, bem como informações de estatística que podem ser encontradas através da análise de gráficos, ou seja, a análise técnica. E neste caso vale destacar que ambas as análise podem promover como gerenciar riscos tanto ao operar na bolsa de valores quanto no mercado Forex. Para uma melhor compreensão do conceito de risco nas negociações nos mercados financeiros, é preciso considerar também a saída e entrada, geralmente associadas ao Gerenciamento da negociação.
Gestão de riscos no mercado de ações
Muitos investidores experiência defendem que uma das estratégias mais tradicionais que auxiliam a gestão de riscos é a variação da carteira de ações. Isto é, evitar investir todo o capital disponível somente em um tipo de ação ou empresa. O fato é que, estatisticamente as chances de perder todo o dinheiro, quanto um trader investe em um único destino é muito maior. Os traders experientes sabem tanto acerca do gerenciamento de Riscos Forex ou na bolsa o seguinte: o tamanho da posição comercial (número de contratos/ações negociados, etc.) é o parafuso de regulação de risco mais poderoso que os traders podem regular quando operam nos mercados financeiros.
A saída e a entrada também devem ser consideradas como parafusos de ajuste de risco. Logicamente existem diversas estratégias que ensinam como gerenciar riscos e que abordaremos em outros artigos. Existem inúmeras estratégias e algoritmos que podem ajudar o profissional a identificar uma dimensão de posição adequada para o trader. Podemos projetar nossos movimentos no mercado, no entanto ninguém é capaz de premeditar exatamente todos os riscos que uma operação envolve, tudo vai depender também o perfil do trader, do tipo de ativo sendo negociado, das estratégias, nas informações técnicas e fundamentais que têm em suas “mãos” e uma série de outros fatores.
Uma das abordagens mais eficazes é adaptar o tamanho da posição comercial ao da sua conta. Quanto menor a sua conta de negociação, menor será o número de títulos negociados, isso envolve exatamente como lidar com riscos do mercado de ações.