Se você deseja iniciar no mercado e troca de moedas estrangeiras, conhecido popularmente como Forex, ou caso já tenha iniciado, porém sem muito conhecimento prévio a respeito do mesmo, existe um fator de extrema importância que deve ser não só levado em consideração, como deve ser estudado a fundo, esse fator é conhecido como “relação de risco – recompensa”. Afinal, estamos falando sobre o maior mercado financeiro do mundo, em razão d espero que mais movimenta move de capital em todo o globo. Tanto sua alta liquidez, como volatilidade fazem deste um mercado extremamente interessante e ao mesmo tempo, repleto de detalhes que devem ser analisados com cautelas, com o objetivo principal de evitar perdas e conseguir galgar gradualmente lucros cada vez melhores.
Através desse artigo iremos explicar com riqueza de detalhes quais são os pontos mais relevantes sobre a relação risco recompensa Forex, e iremos adentrar desmistificando toda sua complexidade.
O que é relação risco/recompensa?
O aumento das taxas de juros leva a um “reprecificação” das classes de ativos de risco: um ambiente de maior volatilidade que recompensará os investidores. Em nossa atividade como trader, temos várias oportunidades de investir dinheiro em vários mercados financeiros, como Forex, mercado de ações ou commodities. Gostaríamos particularmente de focar em um aspecto que poderia ter implicações importantes para os investidores nos próximos anos: o aumento da volatilidade do mercado e a relação risco/recompensa correta. O retorno ou recompensa é uma quantidade facilmente mensurável; o risco, por outro lado, é difícil de medir, pois é uma quantidade subjetiva cuja percepção é influenciada por múltiplos fatores.
O Risco / Recompensa é um dos principais fatores a serem avaliados antes de entrar em uma negociação. Podemos utilizar ou Qe como um exemplo interessante. O Qe (flexibilização quantitativa) criado pelos bancos centrais das principais economias mundiais para erradicar os efeitos devastadores da grande crise de 2008 teve o efeito desejado, mas também complicou o mercado. Obviamente, nossas chances de sucesso aumentarão com o conhecimento e a experiência que adquirimos nos mercados, mas nunca apresentaram uma certeza matemática. A relação risco/recompensa é uma das variáveis mais importantes entre aquelas que separam um profissional bem-sucedido de um perdedor. O termo risco/recompensa ou risco/retorno vem da expressão na língua inglesa “Risk/Reward”.
Os investidores devem, portanto, estar cientes do risco real dos títulos na carteira. Somente se tivermos isso claro, poderemos avaliar adequadamente a atividade que promete um alto retorno, porém não alinhada com a do mercado, como uma atividade mais arriscada. De fato, a enorme liquidez que foi lançada no mercado em combinação com a drástica queda nas taxas de juros (mesmo empurrada para um território negativo) incentivou os investidores a buscar renda nas classes de ativos mais arriscadas (ações, títulos corporativos, mercados emergentes) inflar as cotações e avaliações desses valores mobiliários. Às vezes, é difícil entender o equilíbrio certo entre retorno e risco.
Definição da relação risco/retorno nas negociações
Os grandes traders, ou seja, aqueles que conseguem acumular lucros com uma certa continuidade, não são visionários. A relação risco recompensa na negociação é um dos fatores mais importantes para as estratégias de um trader. O mercado é imprevisível e nem eles sabem onde o preço irá. Para obter lucros, mas acima de tudo para evitar perdas, ele terá que desenvolver sua estratégia de negociação com base no gerenciamento de riscos. Com base nisso, o investidor pode calcular o possível retorno que pode obter. O risco nada mais é do que o preço a pagar pela possibilidade de um ganho maior em comparação aos investimentos alternativos que prometem um lucro menor.
As expectativas de desempenho devem ser realistas: não se pode ser fora da realidade e, acima de tudo, é preciso estar ciente de que riscos mais altos correspondem a riscos maiores. Os comerciantes bem-sucedidos, por sua vez, sabem que não é importante se gabar dos amigos por terem entendido antecipadamente aonde o preço teria ido naquele dia, mas levar para casa um bom lucro no final do ano. Portanto, se queremos um investimento que aumente o valor de nosso capital e não proteja simplesmente seu poder de compra da inflação, teremos que estar prontos para correr mais riscos. Estar certo alimenta nosso ego, mas não nosso portfólio. A relação risco e recompensa depende principalmente dos pontos de entrada e saída de uma posição.
A relação psicológica do trader com os riscos
O aptidão ao risco representa a disposição de suportar perdas financeiras devido à tendência negativa do mercado, à falência do emissor do instrumento financeiro em que investimos ou ao fato de não haver mercado líquido. Precisamos entender que quanto mais longe forem nossos passos, maiores serãos os riscos envolvidos, portanto, quando mencionamos o gerenciamento de riscos, não mencionamos-o somente como um ponto qualquer, mas como um dos principais recursos, ao qual um trader não deve de forma alguma negligenciar. Quanto mais estamos dispostos a arriscar, mais estamos dispostos a aceitar que o investimento não alcança os resultados esperados.
Consequentemente, um trader apto a correr risco será aquele que sabe manusear suas estratégias técnicas, conhecer o mercado, seus padrões de comportamento, e que acima de tudo, tem um psicológico equilibrado o suficiente para saber a hora certa de parar ou de avançar, já que lidar com riscos não é para qualquer um. Além destes fatores, temos que ter em mente que, por mais experiente e conhecedor for o trader, este fato não o isenta de correr riscos.
Os traders mais bem sucedidos não receberam este “título” somente por terem acumulado grande fortunas de uma vez ao negociar, mas por terem conseguido alcançar constância em seus lucros, isto é, estes conseguiram trabalhar equilibradamente a relação risco versus recompensa, através do que chamamos de gestão de riscos Forex.
A gestão de riscos nas negociações
Agora que deixamos claro a relevância que um bom gerenciamento de riscos possui na vida de um negociante, precisamos abordar todos os seus aspectos. A gestão de riscos nos mostra que, muito mais do que se preocupar com lucrar volumes altos, é preciso saber qual tipo de perda o trader está disposto a ter que lidar. Será que este tem a capacidade técnica e financeira para arcar com os riscos, em caso de perdas? E na esfera psicológica, será que este trader em questão tem o equilíbrio necessário para não ceder às emoções e tomar decisões precipitadas? Até onde você como um negociante está disposto a ir? Mas do que isto, quais tipos de riscos e perdas financeiras você tem condições reais de arcar?
Quando falamos sobre a relação risco/recompensa de Forex estes fatores se potencializam ainda mais afinal de contas, estamos discutindo sobre o maior mercado financeiro do mundo, que movimenta bilhões todos os anos e que cujas características são marcadas por uma alta liquidez e volatilidade. Sabendo desses fatos, podemos aprender que quantificar a porcentagem dos ativos investidos que você está disposto a perder em um determinado período de tempo, pode ser uma excelente dica, principalmente se as condições do mercado não se mostrarem favoráveis; pois esse percentual depende da sua situação econômica atual e das perspectivas de ganhos.
A seguir algumas dicas que devemos considerar:
- A relação risco recompensa de moedas pode depender apenas do tamanho de uma posição. Ele deve estar relacionado à sua conta de negociação para obter uma boa relação risco e retorno. De fato, abrir posições muito grandes sem ter um portfólio grande pode levar a riscos altos, mesmo que em caso de desempenho positivo o rendimento se torne muito alto;
- Avalie o risco do investimento proposto, tentando evitar que sua percepção do risco seja distorcida por variáveis como a maneira como as informações do produto são representadas, julgamentos precipitados ou resultados de escolhas anteriores, entre outros;
- Uma operação consiste em um ponto de entrada e um ponto de saída;
- Nunca aja por impulso ou sem análise e planejamento prévio;
- Imponha limites. Se conhecer como trader, ter em mente como funciona seu psicológico frente a pressões e riscos, bem como o quanto de capital você possui é essencial. defina seu grau de “tolerância ao risco”, que é sua capacidade emocional de assumir riscos e enfrentar situações de incerteza (risco subjetivo); o nível de tolerância ao risco de cada indivíduo normalmente depende de vários fatores, como personalidade e inclinações individuais, estado emocional específico, gênero e nível da cultura financeira.
Relação risco versus recompensa no mercado Forex
Todo operador do mercado Forex tem sua própria estratégia de negociação, mas ocasionalmente é bom atualizar suas estratégias com novas idéias. Muitos especialistas do setor recomendam um risco de 2% da sua conta de negociação. Juntamente com a administração do dinheiro, um equilíbrio correto entre o risco que corremos para cada transação aberta e o lucro possível é essencial para fechar nossos dias de negociação sempre em negociações on-line positivas e ao vivo. Ao negociar em mercados altamente especulativos, como o mercado cambial, onde o uso de alavancas mais ou menos grandes cria potenciais ganhos / perdas substanciais em termos numéricos, é sempre aconselhável calibrar o risco do comércio que está sendo implementado.
Exemplo simples da relação risco/recompensa no mercado Forex
Para dar um exemplo de relação de risco e recompensa, se a conta deve ser de 50.000 dólares, a perda de uma única transação não deve exceder 1.000 dólares. Hoje vamos tentar compartilhar com você algumas estratégias de negociação Forex que podem variar de acordo com o seu nível. Nesse ponto, para calcular o tamanho da posição, o stop loss deve ser levado em consideração. Estamos falando de estratégias operacionais que geralmente são realizadas através dos sinais gerados por indicadores técnicos, mas com essas estratégias é possível ganhar dinheiro real. Basicamente a razão relação risco recompensa é a relação entre quanto corremos o risco de perder em uma negociação, em comparação com o que esperamos ganhar.
A importância do stop loss
O stop loss é um pedido automático enviado ao broker. Em uma tradução livre remete ao fim da perda ou uma parada de perda, atingido esse nível de fato, o corretor fechará automaticamente a posição com prejuízo. O risco pode ser facilmente definido a priori, definindo um certo nível de stop loss, mas uma vez feito isso, você está apenas na metade do caminho. Trata-se de mais uma ferramenta de gerenciamento de riscos, portanto o stop loss tem uma importância fundamental na gestão de risco, pois permite que o trader contenha as perdas em caso de previsão incorreta do mercado. Para se ter uma idéia do tamanho do Forex, suas transações diárias totalizando mais de 1,4 trilhão de dólares.
Fazem parte deste: bancos, instituições financeiras e investidores individuais têm, portanto, o potencial de gerar enormes lucros e perdas. Note que, como em qualquer investimento, existem métodos diferentes para mitigar o risco, diversificação abrindo comércio entre quantidades não correlacionadas, uso fracionado de capital (uma operação suicida que compromete todo o seu dinheiro), mas também uma avaliação cuidadosa do relacionamento risco de retorno. Quanto mais longe o ponto de entrada é do stop loss, maior o risco e menor o retorno, de modo que a capacidade do trader reside em encontrar o melhor momento para abrir uma operação.
Os riscos e suas proporções
A gestão de riscos Forex deixa claro que o risco na negociação forex é essencialmente caracterizado pela perda ou lucro potencial que ocorre após uma alteração nas taxas de câmbio. Para minimizar a probabilidade de perdas financeiras, cada investidor deve ter algumas ações, estratégias e precauções para gerenciar riscos no mercado de câmbio. Como podemos analisar o risco em proporções? Para cada unidade de risco que você deseja correr, precisará ter perspectivas de ganhos, o que significa um rendimento igual ou superior a pelo menos o dobro da perda, portanto, uma proporção de 1: 2. Obviamente, alguns traders podem baixar essa proporção para 1: 1,5, mas lembre-se de que quanto mais você convergir para 1: 1, mais se encontrará diante de uma negociação altamente arriscada, quase como jogar uma moeda.
Quando se trata da relação riscos e recompensa no Forex, a chave para não queimar a conta em pouco tempo é saber antes de tudo quanto do nosso capital podemos investir em uma negociação. Uma vez que a quantia que o tarder possui a disposição é estabelecida, o mesmo deve gerenciar melhor os retornos, garantindo que as expectativas de lucro sejam sempre maiores que a porcentagem de risco.